Bankmanagement

Die Lehrveranstaltung behandelt die Grundlagen von Finanzmärkten und die dort verfügbaren Instrumente zur Finanzierung und Investition: Die Kerninhalte umfassen: [1] Finanzierungsformen und Kapitalarten [2] Grundlagen zu Finanzmärkten [3] Zinsinstrumente: Anleihen, Zinszahlungs- und Tilgungsmodalitäten, Typen bzw. Sonderformen von Anleihen, Wertbestimmende Faktoren von Anleifen, Risikobeurteilung, Grundlagen der Bewertung [4] Aktien: Rechte von Aktionären, Aktienarten, Märkte und Handel von Aktien, Kennzahlen zu Aktien, Rendite- und Risikoermittlung [5] Investmentfonds: Grunlagen, Charakteristika, Typen, Kennzahlen [6] Überblick über weitere Finanzierungsinstrumente: Termingeschäfte und Zertifikate Im Rahmen der Lehrveranstaltung werden zudem die digitalen Kompetenzen der TeilnehmerInnen durch die Anwendung der gelernten Inhalte in state of the art Software (Excel, R, Python, etc) gefördert.

Die Lehrveranstaltung vermittelt Grundlagen der Investition und Finanzierung bzw. der Finanzmathematik; Statische und dynamische Verfahren der Investitionsrechnung; Kritischer Vergleich der Beurteilungskriterien Die Kerninhalte umfassen: [1] Finanzmathematik: Zinsrechnung, Rentenrechnung, Tilgungsrechnung [2] Zeitwert des Geldes: Zeitstrahl, Goldene Regeln, Zinssätze [2] Sichtweisen von Investition und Finanzierung: Traditionelle vs. Kapitalmarktorientierte Sichweise [3] Fisher Modell; Vollkommener und vollständiger Kapitalmarkt [4] Statische und dynamische Verfahren der Investitionsrechnung; Vergleich der Beurteilungskriterien [5] Zusammenhang wischen Finanzwirtschaft und betrieblichem Rechnungswesen; relevante Cash Flows in der Investitionsplaung [6] Finanzierungsformen Zudem werden die digitalen Kompetenzen der Studierenden durch Anwendung der gelernten Inhalte in state of the art Software (Excel, R, Python, etc) gefördert.

Studierende sind in einer Bank tätig und sollen unter praxisnahen Bedingungen den Bankbetrieb kennenlernen. Je nach persönlicher Spezialisierung im soll der Tätigkeitsschwerpunkt vom Studierenden selbst gewählt werden (zB Markt oder Marktfolge). Des weiteren sollen die Studierenden einen Einblick in die Organisationsstruktur einer Bank erhalten.

Die Lehrveranstaltung gibt eine Einführung in die Grundlagen der Bankbetriebslehre, deren Geschichte und Bedeutung für eine Volkswirtschaft inkl. einem Marktüberblick, sowie die bedeutendsten Bankprodukte. Die Kerninhalte sollen umfassen: [1] Funktionen des Geldes und Grundbegriffe: Bargeld, elektronisches Geld, Buchgeld, Geldmenge, Geldschöpfung, Mindestreserve, [2] Marktüberblick; Arten von Banken und Struktur des Bankensystems; Sektoren im Kreditwesen [3] Nationale und Europäische und Internationale Insitutionen: FMA, OeNB, EBA, EZB, etc. [4] Rechtliche Rahmenbedingungen [5] Funktionen der Kreditinstitute und Entwicklung: insb. Transformationsfunktionen [6] Kreditgeschäft: Theorie und Praxis des Kreditgeschäfts, Kreditarten, Kreditwürdigkeitsprüfung, Sicherheiten, Kreditvertrag [7] Einlagengeschäft: Arten von Bankeinlagen, Einlagensicherung [8] Zahlungsverkehr [9] Emissionsgeschäft [10] Handelsgeschäft [11] Kapitalmarkt, Börsen und internationale Märkte

Die Lehrveranstaltung behandelt die Grundlagen der Makro- und Mikroökonomie als Basis für das Verständnis für die komplexen Interdependenzen des internationalen Wirtschaftssystems: Die Kerninhalte umfassen: [1] Volkswirtschaftliche Gesamtrechnung [2] Makro- und Mikroökonomische Kennzahlen [3] Wirtschaftliche Zusammenhänge der kurzen und mittleren Frist (Arbeitsmarkt, Gütermarkt, Geld- und Finanzmärkte): IS-LM Modell und AS-AD Modell [4] Volkswirtschaftliche Zusammenhänge der langen Frist [5] Wirtschaftspolitik: Fiskal- und Geldpolitik, strukturpolitische Maßnahmen Die Unterrichtssprache ist Englisch.

In der Lehrveranstaltung erhalten die TeilnehmerInnen einen Überblick über internationale Finanzmärkte, deren Funktionsweise, Zusammenhänge und Steuerungsmechanismen: Die Kerninhalte umfassen: [1] Internationale Wirtschaft [2] Internationales Währungssystem [3] Geldpolitik im Euroraum [4] Zinssätze und Zinsstruktur [5] Funktionsweise von Wertpapierbörsen [6] Konstruktion und Interpretation von Indizes zur Beobachtung und Analyse von Märkten Im Rahmen der Lehrveranstaltung werden zudem die digitalen Kompetenzen der TeilnehmerInnen durch die Anwendung der gelernten Inhalte in state of the art Software (Excel, R, Python, etc) gefördert.

Die Lehrveranstaltung beschäftigt sich mit der Struktur und den Prozessen des Bankgeschäfts und behandelt besondere Aspekte der Organisation von Banken: Die Kerninhalte sollen umfassen: [1] Aufbauorganisation [2] Geschäftsmodelle von Banken: Commercial Banking, Investment Banking, Retail Banking, Förderbanken [3] Finanzkonglomerate [4] Ablauforganisation (Wertschöpfungskette) [5] Betriebsprozesse einer Bank: Funktionen des Bankvertriebs, Kundengruppendefinition, Kreditvergabeprozess; Refinanzierung [6] Margenkalkulation: Poolmethode, Schichtenbilanzmethode, Marktzinsmethode [7] Bankbetriebliche Risiken [8] Neue Geschäftsmodelle in Banken / Digitalisierung [9] Islamic Banking

In der Lehrveranstaltung werden dem Bankrecht zuordenbare zentralen Themen Einlagengeschäft, Kreditgeschäft und Kreditsicherheitenrecht behandelt: Die Kerninhalte umfassen: [1] Regulatorische Rahmenbedingungen des Bankgeschäfts [2] Konto und Kontoführung [3] Einlagengeschäft [4] Zahlungsverkehr [5] Typen und Strukturen von Kreditfinanzierungen [6] Kreditvertäge (CaseStudy) [7] Sonderfragen des Kreditgeschäfts: Eigenkapitalersatz, Einlagenrückgewähr, Kreditnehmerwechsel, Verbraucherkreditverträge [8] Kreditsicherheiten: Pfandrecht, Sicherungsübereignung, Eigentumsvorbehalt, Zession, Bürgschaft, Garantie, Dokumentenakkreditiv

Die LV diskutiert die Produkte und Geschäftsmodelle im Geschäftsbereich Corporate Banking. Hierbei werden die Unterschiede zum Privatgeschäft herausgehoben. Besonderes Augenmerk gilt der Risiko- und Ertragssteuerung im Kommerzgeschäft von Seiten der Bank. Die Kerninhalte sollen umfassen: [1] Übersicht Geschäftskundenbereich; Produktpalette; Abgrenzung zum Privatkundengeschäft; [2] Möglichkeiten der Unternehmensfinanzierung; [3] Kreditvergabe: Beurteilung von Unternehmensstrategien, Businessplänen, der Geschäftsführung, der Corporate Governance, des Unternehmenswertes; Sicherheiten; Konglomeratsstrukturen und Relevanz im Konkursfall; Kreditüberwachung und typische Covenants; [4] Spezifische Vertriebsstrategien im Corporate Banking; Optionale Inhalte können umfassen: [5] Spezialprodukte im Kommerzkundengeschäft: Cash-Management, strukturierte Finanzierungen, Veranlagung.

Die Lehrveranstaltung vermittelt Kenntnisse über Beratungs- und Kommunikationstechniken für Kundengespräche. Die Kerninhalte umfassen: [1] Gesprächsführungstechniken [2] Erkennen von Kundenbedürfnissen [3] Reflexion, Selbstbild, Fremdbild, Rollenbewusstsein [4] Verhandlungstechniken [5] Empathie in der Dialogführung

Die LV stellt die Besonderheiten der Projektfinanzierung vor und grenzt diese von der klassischen Privatkunden- bzw. Unternehmensfinanzierung ab. Die Kerninhalte sollen umfassen: [1] Überblick des Geschäftsbereichs Projektfinanzierung; Abgrenzung zur Unternehmens-bzw. Privatkundenfinanzierung; [2] Finanzierungsvarianten in der Projektfinanzierung; [3] Cash-Flow Analyse von Projekten; Risikocontrolling; Projektkennzahlen/Covenants; [4] Strukturierung von Finanzierungslösungen; Capex/Zins-Fazilitäten; [5] Strukturelle/Rechtliche Eigenheiten; Sicherheiten; Zweckgesellschaften (SPV); Ablauf im Konkursfall; [6] Risiko und Kapitalunterlegung bei Projektfinanzierung; Bilanzmanagement durch Pfandbriefe, Covered Bonds. Optionale Inhalte können umfassen: [7] Case Studies für Finanzierungsprojekte: Immobilien, Infrastruktur, Öl/Gas/Energieerzeugung; [8] Vertiefung Analyse von Immobilienrisiko.

Die LV diskutiert die Risikomessung und das Risikomanagement in einer Bank, wobei der Schwerpunkt im Kerngeschäft „Kredit“ gelegt wird. Darauf basierend werden Möglichkeiten der Risikosteuerung diskutiert unter dem Aspekt, regulatorischen und ökonomischen Kapitalanforderungen zu genügen. Die Kerninhalte umfassen: [1] Bankbetriebliche Risikoarten; [2] Rechnungslegungs-, aufsichtsrechtl. und organisat. Anforderungen; [3] Quantifizierung von Risiken: RWA, Expected Loss, Unexpected Loss, VaR, ES, Modellrisiko, etc.; [4] Ökonomisches und regulatorische Kapitalunterlegung (inkl. Basel II/III), Standard bzw. int. Risikomodelle, Risikokosten, Kapitalkosten; [5] Steuerung des Kreditportfolios (Qualitätsanforderungen, Limitsysteme, KSA/IRBA, Kapitalallokation); [6] Steuerung des Zinsrisikos; [7] Aktives Bilanz- und Risikomanagement: Bilanz vs. Risikosteuerung, Syndizierung von Risiken, Verbriefung von Risiken.

Die LV vermittelt die wesentlichen Bestandteile des Liquiditätsmanagements einer Bank. Dabei werden Risiken, regulatorische Anforderungen und verfügbare Instrumente vertieft diskutiert. Die Kerninhalte umfassen: [1] Liquiditätsmanagement im Bankensektor; [2] Depotgeschäft; [3] Risiken aus der Fristentransformation; Sun Spot, Bank Run Phänomene; Liquiditätskennzahlen: Mindestliquiditätsquote, strukturelle Liquiditätsquote; [4] Regulatorische Liquiditätsanforderungen; [5] Geld- bzw. Briefmarktinstrumente: Verbriefung, Repos, CP, ABS, CDO, ECB Instrumente, Anleihen, Convertibles, Hybrids. Optionale Inhalte können umfassen: [6] Prozess der Anleihenauflage bei Banken (Treasury); Informationsauflagen; [7] Krit. Betrachtung der Bankenliquidität in vergangenen Finanzkrisen; [8] Settlement im Trading und Liquidität.

Die Kerninhalte umfassen: [1] Besonderheiten der Rechnungslegung in Banken [2] Rechtsgrundlagen [3] Grundsätze für den Jahresabschluss [4] Vorschriften des BWG zur Rechnungslegung [5] Bankprüfung [6] Wesentliche GuV – und Bilanzpositionen in Banken: Bankspezifische Forderungen und Verbindlichkeiten, Wertpapiere, Fonds für allgemeine Bankrisiken, zusätzliches Kernkapital, Haftrücklage, Zinserträge- und aufwendungen, Risikoposittionen etc. [7] Lagebericht und Anhang [8] Veröffentlichungsvorschriften [9] Relevante Bilanzierung und Bewertungsvorschriften nach UGB/BWG [10] Relevante Bilanzierung und Bewertungsvorschriften nach IFRS/IAS: [11] Konzernrechnungslegung [12] Bankspezifische Bilanzkennzahlen [13] CaseStudy; Analyse und Vergleich von internationalen Jahresabschlüssen von Banken

Die LV diskutiert die Produkte und Preisfindung im Geschäftsbereich Retail Banking. Besonderes Augenmerk gilt der Risiko- und Ertragssteuerung im Retail Banking-Geschäft von Seiten der Bank. Die Kerninhalte umfassen: [1] Übersicht Privat- und KMU-Kundenbereich; Produktpalette; Besonderheiten Privat- vs. KMU; [2] Möglichkeiten der Privat- und KMU-Kundenfinanzierung; [3] Kreditvergabe: Beurteilung der Kreditqualität; Sicherheiten; Prozesse bei Zahlungsverzug bzw. im Konkursfall; Kreditüberwachung und typische Covenants; [4] Besonderheiten in der privaten Immobilienfinanzierung; Grundkonzept Immobilienbewertung; Sicherheiten; Management des Zinsänderungsrisiko; zinsfreie Perioden; [5] Preisgestaltung: Kredite, Asset Management Fees, Serviceangebot (Giro/Karten etc.); [6] Spezialprodukte Privatkundengeschäft: Bausparen, Lebensversicherung; Cross-Selling.

Die Kerninhalte sollen umfassen: [1] Allgemeine Kundentheorie: Typisierung und Segmentierung von Kund/inn/en, Erkennen von Kundenbedürfnissen, Analyse des Risikoabsicherungsbedarfs, etc.; [2] Qualitative und quantitativ-statistische Methoden der Markt- und Kundenanalyse; [2] Analyse Neukund/inn/en bzw. neue Märkte: Markt- und Kundenanalyse zur Unterstützung vertrieblicher Vorhaben wie Markteintritt, Erschließung von Kundengruppen- oder Segmenten, Lebenszyklusmodelle; [3] Analyse Bestandskund/inn/en: Kundenclustering, CRM zur Erhöhung der Cross Selling Rate, Schätzung von Kaufwahrscheinlichkeiten, Key Account Management. Optionale Inhalte können umfassen: [4] Wahl von Vertriebsstrategien in Abhängigkeit von Kundenbedürfnissen und -gruppen; [5] CRM Möglichkeiten durch den Einsatz von E-Commerce Lösungen.

Die LV diskutiert unterschiedliche Geschäftsmodelle im Bereich des Retail Banking. Die Kerninhalte umfassen: [1] Konsequente Ausrichtung der Bankdienstleistungen an den unmittelbaren Kundenbedürfnissen („Kundenzentrierung“); [2] Alternative Vertriebsstrukturen: Filialzentrierte Multikanalstrategie, Direktbanken und mediale Vertriebsstrategie, Mobiler Vertrieb; [3] Vernetzung der einzelnen Vertriebswege zur Befriedigung der Bedürfnisse hybrider Bankkund/inn/en („Kund/inn/enerlebnis“); [4] Unternehmerische Entscheidungen im Zusammenhang mit dem Produktportfolio; [5] Digitale Technologien, mobile Kommunikationsformen und soziale Medien als integrativer Bestandteil von anpassungsfähigen Geschäftsmodellen; [6] Erweiterung von Geschäftsfeldern und die Rolle branchenfremder Wettbewerber/innen; [7] Etablierung von schlanken und effizienten Geschäftsprozessen. Optionale Inhalte können umfassen: [8] Innovative Marketingstrategien.

Die LV behandelt wesentliche Komponenten einer strategischen und operativen Vertriebssteuerung in einer Bank. Neben den funktionalen Aufgaben werden auch die rechtlichen/regulatorischen Rahmenbedingungen erarbeitet. Die Kerninhalte sollen umfassen: [1] Vertriebspolitik und Vertriebsorganisation; Multikanalvertrieb; [2] Vertriebsplanung; [3] Strategisches vs. Operatives Vertriebscontrolling; Reporting und Benchmarking, Kennzahlen, SOLL-IST Analyse, Steuerungsmaßnahmen; [4] Anreizsysteme für Vertriebsmitarbeiter/innen (ZV, Entlohnung etc.); [5] Rechliche Rahmenbedingungen (Konsumentenschutz, Steuerrecht, derzeit MiFid II etc.) und Einfluss der Regulierung; [6] Anwendung der Lehrinhalte im Rahmen einer Case Study. Optionale Inhalte können umfassen: [7] Beispiele möglicher Probleme in der Vertriebssteuerung; [8] Vertrieb über das Internet und neue Kommunikationskanäle.

Die Kerninhalte umfassen: [1] Funktionen und Aufbau des Bank-Controlling-Systems; [2] Ergebnisermittlung, Marktzinsmethode; [3] Übersicht Kennzahlen im Bankensektor mit Fokus auf das Kredit- und Depotgeschäft; [4] Deckungsbeitragsrechnung (DBR) in der Bank; [5] Risikocontrolling (inkl. Gesamtbank-VaR, ökonomisches Kapital) [6] Performance Messung in der Bank; Ertrags-/Rentabilitätscontrolling: RoRAC, RoRWA, RoI; [7] Verfahren zur Risiko- und Kapitalallokation; Dekomposition von Gesamtbankkennzahlen. [8] Zielsetzungen von Kreditinstituten, Geschäftsmodelle von Banken, risikoadjustierte ertragsorientierte Banksteuerung; [9] Verknüpfung des Liquiditäts-, Risiko- und Kapitalmanagements zu einer wertorientierten Gesamtbanksteuerung; [10] Strategische Auswahl von Produktportfolio und Vertriebskanälen; Ergänzung durch branchenfremde Produkte; [11] Verantwortung des Managements; Entscheidungsbefugnisse des Managements; Rolle der Kapitalgeber.

Die Lehrveranstaltung vermittelt vertiefte Kenntnisse im Finanzmarktaufsichtsrecht anhand aktueller Problemstellungen. Die Kerninhalte umfassen: [1] Aufbau der nationalen und internationalen Finanzmarktaufsicht [2] Organisation und Aufgaben der österreichischen Finanzmarktaufsicht [3] Bankenaufsichtsrecht [4] Versicherungsaufsichtsrecht [5] Wertpapieraufsichtsrecht [6] OGAW und Verwaltungsgesellschaften [7] Zahlungsinsitute und E-Geld-Institute [8] Themen der Digitalisierung und Finanzmarktaufsicht

Aufbauend auf der Notwendigkeit von Innovation als nachhaltiger Erfolgsfaktor im Unternehmen werden in dieser LV die Steuerung, Kommunikation und das Konfliktmanagement in der Umsetzungsphase von Erneuerungsprozessen diskutiert. Die Kerninhalte umfassen: [1] Rahmenbedingungen, die zu Wechsel führen: z.B. technische Innovation, Verknappung von Zeit und Geld, Zunahme der Komplexität, Globalisierung; [2] Coaching und Entwicklung von Mitarbeiter/inne/n; [3] Entwicklung der Unternehmensorganisation; Prozessorientierte Steuerung; Besetzung von Schlüsselpositionen; Führung mit Zielvereinbarungen; [4] Kommunikationsgestaltung bei Veränderungen; [5] Konfliktmanagement; Umgang mit Widerstand; [6] Organisatorische Veränderungen bei Fusionen und Akquisitionen. Optionale Inhalte können umfassen: [7] Maßnahmensetzung zur Veränderung der Unternehmenskultur; [8] Auswahl und Einsatz externer Berater/innen; [9] Diskussion von Fallstudien im Change Management.

Die LV umfasst die Vermittlung von Methoden der Mitarbeiterführung und -motivation. Die Themen werden zuerst allgemein und dann speziell mit Bezug auf die Teamführung im Unternehmensumfeld behandelt. Die Kerninhalte umfassen: [1] Methoden der Mitarbeiterführung; [2] Motivationstechniken; [3] Anreizsysteme; [4] Work-Life Balance; Optionale Inhalte können umfassen: [5] Rollenspiele, zB Mitarbeitergespräch; diese verhaltensorientierte Unterrichtsmethodik soll jedenfalls mithilfe eines geeigneten Instrumentes begleitet werden, zB Reflexionsbericht; [6] Weiterentwicklung des Kompetenzportfolios.

Im Rahmen der Lehrveranstaltung bearbeiten die Studierenden Fallstudien (Case Studies) aus dem Bereich der Bankwirtschaft. Die Auswahl der zu bearbeitenden Case Studies richtet sich an den aktuellen Herausforderungen der Bankwirtschaft und widmet sich insbesondere der lösungsorientieren Strategieerarbeitung. Inhalte der Case Studies können umfassen: [1] Bankbetrieb (insb. interne Bankprozesse) [2] Vertrieb und Marketing [3] Weiter- und Neuentwicklung von Geschäftsmodellen [4] Produktinnovationen [5] Regulatorische Sachverhalte [6] Veränderte Marktgegebenheiten [7] Human Ressources Management [8] Unternehmensstrategie

Die LV sensibilisiert die Studierenden für die Bedeutung ethischer, sozialer und ökologischer Belange als integralen Bestandteil der Unternehmensführung. Einem allgemeinen Teil folgt ein Fokus auf bank- bzw. versicherungsspezifische Themen. Die Kerninhalte sollen umfassen: [1] Grundkonzepte der Wirtschafts- und Finanzethik; [2] Beispiel eines Ethik Codex in der Finanzbranche: CFA; [3] Corporate Social Responsibility (CSR): Grundlagen, Einbindung in die Unternehmenskultur, Asymmetrische Information und Kommunikation, Wettbewerbsfähigkeit, Finanzmarkt, Profitverteilung, Shared Value; [4] Sozial- und umweltbewusstes Investieren; Green Investments; Positive Investments; Community Investments; Impact Investments. Optionale Inhalte können umfassen: [5] Praxisbeispiele der Einbindung von CSR in Unternehmen; [6] Produktgestaltung in den Bereichen Islamic Finance und Takaful Insurance.

Ziel der Lehrveranstaltung ist die Vernetzung von betriebswirtschaftlicher Theorie und Praxis. Die Studierenden übernehmen in einer computergestützten Simulation die Rolle des Vorstandes und treffen strategische und operative Entscheidungen. Kerninhalte: [1] Erkennen der wesentlichen Faktoren für den wirtschaftlichen Erfolg bei Banken [2] Identifikation und Anwendung unterschiedlicher Refinanzierungsmöglichkeiten [3] Steuerung von unterschiedlichen Geschäftsfeldern einer Bank in einem realitätsnahen Wettbewerbsumfeld [4] Erlernen der betriebswirtschaftlichen Zusammenhänge in einem Finanzinstitut [5] Festlegen und Verfolgen von Zielen und Strategien in einem dynamischen Wettbewerbsumfeld [6] Verstehen von betriebswirtschaftlichem „Zahlenmaterial“ und Treffen von praxisbezogenen Entscheidungen im Team [7] Umgang mit komplexen Entscheidungssituationen unter Unsicherheit [8] Vertiefen bereichsübergreifenden Denkens [9] Kennenlernen und Anwenden der Grundlagen von Basel III

In der Masterarbeit soll eine Themen- / Problemstellung eigenständig und den wissenschaftlichen Normen entsprechend bearbeitet werden. Dabei sind eine praxisrelevante Problemstellung zu identifizieren, entsprechende Forschungsfragen daraus abzuleiten und diese unter Verwendung qualitativer und/oder quantitativer Forschungsmethoden zu beantworten.

n.z.

Das Seminar ist begleitend zur Masterarbeit strukturiert. Studierende präsentieren die Ergebnisse ihrer Masterarbeit im fortgeschrittenen Stadium und stellen sich einem kritischen Diskurs. Die Kerninhalte sollen umfassen: [1] Didaktische Aufbereitung von wissenschaftlichen Themen; [2] Präsentation und Diskussion der Ergebnisse der eigenen Masterarbeit im fortgeschrittenen Stadium; [3] Diskussion und Kritik an anderen Masterarbeiten im Fachgebiet.