Certified Investment Practitioner

Die Ausbildung ist in acht Fachmodule gegliedert, die online und zeitlich flexibel über den virtuellen Campus absolviert werden. Jedes Modul schließt dabei mit einer schriftlichen Online-Prüfung ab. Die Zertifikatsverleihung erfolgt nach Absolvierung einer kommissionellen Präsenzprüfung an der FH JOANNEUM in Graz, in der Fachwissen und Beratungskompetenz in nachgestellten Kundensituationen geprüft werden.

Als akkreditierte Hochschule ist die FH JOANNEUM University of Applied Science ex lege zur Durchführung gesetzlich verpflichtender Weiterbildungen befugt. Somit ist das Programm in vollem Umfang im Rahmen der gesetzlichen Weiterbildungsverpflichtung anrechenbar.
Das erworbende Zertifikat ist auf weiterführende Programme der FH JOANNEUM (Bachelor, Master bzw. MBA) anrechenbar. Außerdem ist die Absolvierung von Aufbaumodulen zum Certified Financial Planner® ebenso möglich.

Fakten

• Abschluss: Zertifikat Certified Investment Practitioner (CIP) der JOANNEUM School of Finance. Dieses Zertifikat kann zur Erlangung des Titels European Investment Practitioner® (EIP) beim Verband Financial Planners eingereicht werden.
• Dauer: Gesamtumfang 84 Lehreinheiten, individuell und flexibel absolvierbar
• Ort: Online über den virtuellen Campus der JOANNEUM School of Finance (Abschlussprüfung in Präsenz an der FH JOANNEUM, Graz)
• Termine: laufender Einstieg möglich
• Unterrichtssprache: Deutsch
• Kosten: Gesamtprogramm € 3.000,00 | Einzelmodule € 45,00 pro Einheit | Abschlussprüfung € 500,00 je Teilnehmer:in
• Plätze: unbegrenzt
• Anmeldung und Kontakt: jsf@fh-joanneum.at

Zielgruppe

Der Lehrgang richtet sich an Finanzdienstleistungsunternehmen, die ihre Mitarbeiter:innen regulatorisch konform und qualitätsgesichert für Anlageinformation und -beratung qualifizieren möchten:

• Gewerbliche Vermögensberater:innen und unabhängige Finanzberater:innen
• Wertpapiervermittler
• Wertpapierfirmen gemäß WAG 2018
• Versicherungsvermittler:innen von anlageorientierten Produkten (IBIPs, fondsgebundene LV)
• Vermögensverwaltungen, Wealth- und Asset-Management-Gesellschaften
• Banken, Sparkassen und Privatbanken

Geeignet für Berufseinsteiger:innen ebenso wie für erfahrene Mitarbeiter:innen, die ihre Qualifikation zertifizieren möchten.

Inhalte der Fortbildung

• Modul 1: Grundlagen Volkswirtschaft (8 EH)
  • Einführung in zentrale volkswirtschaftliche Konzepte: BIP, Inflation, Arbeitslosigkeit, Zahlungsbilanz
  • Unterschiede zwischen realer und finanzieller Wirtschaft
  • Wirtschaftspolitik: Fiskal- und Geldpolitik, deren Instrumente und Ziele
  • Auswirkungen wirtschaftlicher und politischer Entwicklungen auf Finanzmärkte
• Modul 2: Finanzinstrumente (28 EH)
  • Grundlagen der Geldwertberechnung: Zeitwert des Geldes, Bar- und Endwert
  • Geldmarktinstrumente
  • Anleihen: Merkmale, Renditeberechnung, Risikofaktoren, Bewertung
  • Aktien: Eigenschaften, Bewertungsmethoden, Volatilität, systematisches Risiko (Beta)
  • Derivate: Grundlagen von Futures und Optionen, Einsatzmöglichkeiten
  • Investmentfonds: Arten, NAV-Berechnung, Kostenstrukturen
  • ESG und Nachhaltigkeitsbeurteilung von Finanzinstrumenten
• Modul 3: Finanzmärkte (4 EH)
  • Struktur des Finanzsystems: Finanzmärkte vs. Finanzinstitutionen
  • Marktarten: Geldmarkt, Anleihenmarkt, Aktienmarkt, Derivatemarkt
  • Handelsmechanismen: Primär- und Sekundärmärkte, Ordertypen, nationale Handelsplätze
• Modul 4: Rechtsrahmen EU und Österreich (8 EH)
  • Überblick über relevante EU-Richtlinien und nationale Gesetze (z. B. MiFID II, WAG 2018)
  • Regulierung von Wertpapierdienstleistungen und -nebenleistungen
  • Beraterhaftung und ethische Standards in der Finanzberatung
  • Anforderungen an die Dokumentation und Offenlegung gegenüber Kunden
• Modul 5: Grundlagen der Besteuerung & Besteuerung von Kapitalanlagen (8 EH)
  • Einführung in das österreichische Steuersystem und relevante Steuerarten
  • Besteuerung von Kapitalerträgen: Zinsen, Dividenden, Kursgewinne
  • Steuerliche Behandlung von Investmentfonds und Derivaten
  • Verlustverrechnung und steuerliche Optimierungsmöglichkeiten
• Modul 6: Personenversicherungen (8 EH)
  • Grundlagen der Personenversicherung: Lebens-, Unfall-, Kranken- und Berufsunfähigkeitsversicherung
  • Rolle von Versicherungen in der Finanzplanung und Altersvorsorge
  • Schnittstellen zwischen Anlageberatung und Absicherung
  • Beratungsansätze zur Identifikation von Versorgungslücken
• Modul 7: Asset Management, Portfoliomanagement und Performancemessung (12 EH)
  • Grundlagen der modernen Portfoliotheorie: Diversifikation, Risiko-Rendite-Verhältnis
  • Asset Allocation: Strategische und taktische Ansätze
  • Performancemessung: Time-Weighted und Money-Weighted Rate of Return
  • Risikokennzahlen: Volatilität, Sharpe Ratio, Value at Risk (VaR)
  • Praxisnahe Umsetzung in Kundenportfolios
• Modul 8: Kundenbedürfnisanalyse & Beratungskompetenz (8 EH)
  • Systematische Erhebung von Kundenbedürfnissen und finanziellen Zielen
  • Kundenklassifizierung gemäß MiFID II (Privatkunde, professioneller Kunde)
  • Gesprächsführung, aktives Zuhören und Argumentationstechniken
  • Vertrauensaufbau und professioneller Umgang mit Einwänden
  • Simulationen von Beratungssituationen mit Feedback

Nutzen und Ziele der Fortbildung

• Erwerb der gesetzlich anerkannten MiFID II-Zertifizierung
• Akkreditiert vom Verband Financial Planners – European Investment Practitioner® (EIP)
• Integrierte ESG-Erstzertifizierung
• Praxisorientierte Qualifikation für Anlageberatung, Vertrieb und Kundenbetreuung
• Flexibles, vollständig online absolvierbares Programm
• Möglichkeit zur individuellen Modulbuchung für laufende Fortbildung

Vortragende

• Expert:innen der JOANNEUM School of Finance aus den Bereichen Banking, Financial Markets und Sustainable Finance.